By ലഖ്നൗ: ഉത്തർപ്രദേശിന്റെ സാമ്പത്തിക മേഖലയെ പിടിച്ചുകുലുക്കിയ വൻ തട്ടിപ്പ്: മരിച്ചവരുടെ സ്വത്തുക്കളും വ്യാജ പ്രൊഫൈലുകളും ഉപയോഗിച്ച് 100 കോടി രൂപയുടെ വായ്പ തട്ടിയ അന്തർസംസ്ഥാന റാക്കറ്റിനെ യു.പി. സ്പെഷ്യൽ ടാസ്ക് ഫോഴ്സ് (എസ്.ടി.എഫ്.) അറസ്റ്റ് ചെയ്തു. തട്ടിപ്പുമായി ബന്ധപ്പെട്ട് എട്ട് പേരാണ് പിടിയിലായത്.
മുൻപ് എച്ച്.ഡി.എഫ്.സി., ആക്സിസ് ബാങ്കുകളിൽ ലോൺ എക്സിക്യൂട്ടീവായി ജോലി ചെയ്തിരുന്ന രാംകുമാർ (45) ആണ് സംഘത്തലവൻ. ബാങ്കിങ് രംഗത്തെ തന്റെ സ്വാധീനവും അറിവും ഇയാൾ രാജ്യത്തെ ഏറ്റവും വലിയ തട്ടിപ്പുകളിലൊന്ന് നടത്താൻ ഉപയോഗിച്ചു. ബിൽഡർമാരുമായി ചേർന്ന് വ്യാജ പ്രൊഫൈലുകൾ ഉണ്ടാക്കിയാണ് ഇവർ കോടിക്കണക്കിന് രൂപ ഭവന വായ്പയായി നേടിയെടുത്തത്.
തട്ടിപ്പിലൂടെ ലഭിക്കുന്ന കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കാൻ രാംകുമാർ ടി.എസ്.എ. സോഫ്റ്റ്വെയർ സർവീസസ്, ട്രിപ്ടെക്കി പ്രൈവറ്റ് ലിമിറ്റഡ് തുടങ്ങിയ പേരുകളിൽ കമ്പനികൾ സ്ഥാപിച്ചു. ഇരുപതിലധികം ഷെൽ കമ്പനികളുടെ ശൃംഖലയാണ് പണം കൈമാറ്റം ചെയ്യാനും തട്ടിപ്പുകൾ മറച്ചുവെക്കാനും സംഘം ഉപയോഗിച്ചത്. ബാങ്ക് ജീവനക്കാരുടെ ഒത്താശയോടെയാണ് ഈ കമ്പനികൾക്കായി അക്കൗണ്ടുകൾ തുറന്നതും വായ്പകൾ നേടിയെടുത്തതും.
എസ്.ടി.എഫ്. നടത്തിയ റെയ്ഡിൽ, തട്ടിപ്പുമായി ബന്ധമുള്ള ഏകദേശം 220 ബാങ്ക് അക്കൗണ്ടുകൾ മരവിപ്പിച്ചു.
ഈ റാക്കറ്റിന്റെ ഏറ്റവും ക്രൂരമായ തട്ടിപ്പുകളിലൊന്ന് ഡൽഹിയിൽ അന്തരിച്ച രത്ന വാസുദേവയുടെ പേരിലാണ് നടന്നത്. അവരുടെ മക്കൾ വിദേശത്തായിരിക്കെ, രത്നയുടെ പേരിലുള്ള സ്ഥലത്തിൽനിന്ന് 4.8 കോടി രൂപയുടെ വായ്പ നേടിയെടുക്കുകയും, അതിനുശേഷം ഈ വസ്തു മറ്റൊരാൾക്ക് വിൽക്കുകയും ചെയ്തു.
എം.ബി.എ., എൽ.എൽ.ബി. ബിരുദധാരികൾ ഉൾപ്പെടെയുള്ളവരാണ് അറസ്റ്റിലായിട്ടുള്ളത്. രാംകുമാർ, നിതിൻ ജെയിൻ, എം.ഡി. വാസി, ഷംഷാദ് ആലം, ഇന്ദ്രകുമാർ കർമ്മകാർ, അനുജ് യാദവ്, താഹിർ ഹുസൈൻ, അശോക് എന്ന ദീപക് ജയിൻ (റിക്കി) എന്നിവരാണ് പിടിയിലായവർ. തട്ടിപ്പിന്റെ കൂടുതൽ ആസൂത്രണങ്ങൾ പുറത്തുകൊണ്ടുവരാൻ പ്രതികളെ ചോദ്യം ചെയ്യുന്നത് തുടരുകയാണെന്ന് എസ്.ടി.എഫ്. അറിയിച്ചു.
ENGLISH SAMMARY:
The Uttar Pradesh Special Task Force (STF) has successfully cracked down on a major inter-state financial racket responsible for a colossal ₹100 crore loan fraud. Eight individuals have been arrested in Lucknow in connection with the scam, which involved the illegal use of properties belonging to deceased individuals and the creation of fake profiles.
The alleged mastermind is Ramkumar (45), a highly educated individual who previously held positions as a loan executive at major banks like HDFC and Axis Bank. Ramkumar cleverly leveraged his profound banking sector knowledge and contacts with builders to execute the massive fraud, primarily securing home loans through the use of fraudulent profiles. To effectively launder the huge proceeds, Ramkumar established private companies such as TSA Software Services and Triptaki Private Limited. The gang subsequently created a complex network of over 20 shell companies to transfer money and conceal their transactions. They managed to open bank accounts for these shell companies and secured large loans with the assistance of complicit bank employees.
One of the most severely shocking aspects of the fraud was the targeting of the deceased. In a chilling case, the gang fraudulently obtained a ₹4.8 crore loan on a property belonging to the late Ratna Vasudeva (a Delhi resident whose children live abroad), and then proceeded to illegally sell the property to a third party. The STF raid, which uncovered the extent of the operation, resulted in the freezing of approximately 220 bank accounts linked to the fraudulent activities. The arrested suspects include Ramkumar, Nitin Jain, M.D. Wasi (a Company Secretary with MBA/LLB), Shamshad Alam, Indrakumar Karmakar, Anuj Yadav, Tahir Hussain, and Ashok alias Deepak Jain (Rikki). The STF continues its intensive interrogation of the suspects with the aim of exposing the full extent of the conspiracy and the entire criminal network.
